Финансирование инфраструктурных проектов ПАО «Акционерный Банк Пивденный» и ООО «ТЕКОМ-Лизинг»

Реализация инфраструктурных проектов позволяет оживить, а в некоторых случаях и восстановить производство предприятия и отрасли. Финансирование инфраструктурных проектов возможно с целью модернизации, расширения существующих мощностей или же с целью строительства новых имущественных комплексов.

Инфраструктурные проекты - это уникальные проекты, которые одновременно характеризуются высокой социальной и государственной значимостью, а так же высокой рентабельность. Инфраструктурные проекты являются сложными, в них задействовано большое число участников.

Условно все инфраструктурные проекты можно подразделить на два вида:


Муниципальные проекты, которые реализуются для создания/восстановления инфраструктуры, пребывающей в коммунальной собственности (строительство местных дорог, инженерных сетей и прочих объектов общего пользования);


Частные проекты с привлечением финансовых институтов, реализация которых ориентирована на создание дополнительных рабочих мест, увеличение производственных мощностей или создание новых объектов, а так же поступление налогов в государственный бюджет (модернизация агропромышленных комплексов, строительство терминалов с модернизацией и переоснащением, прочее)

Увеличение капиталовложений в инфраструктурные проекты повышает объемы производства в краткосрочной перспективе, стимулирует спрос, а в долгосрочной перспективе увеличивает производственный потенциал предприятия. Инфраструктурные проекты являются капиталоемкими и долгосрочными.
При рассмотрении инфраструктурных проектов «ТЕКОМ-Лизинг» учитывает какой синергетический эффект они принесут экономике предприятия и отрасли в целом.

Основные аспекты финансирования проектов ПАО АБ «Пивденный» и ООО «ТЕКОМ-Лизинг»

ЦЕЛЬ: финансирование проектов развития и технического переоснащения украинских предприятий.

СПЕЦИАЛИЗАЦИЯ: финансовый лизинг сложных технических комплексов, включающий разработку проектной документации, создание технических объектов, их монтаж и ввод в эксплуатацию.

ОПЫТ: финансирование агропромышленных комплексов, строительство новых зерновых терминалов, оснащения порта высокотехнологичным специальным оборудованием, в том числе и на территории морского порта, прочее.

Перспективные направления деятельности: модернизация технических объектов судостроительной отрасли, сельскохозяйственных комплексов, агрохолдингов, элеваторных комплексов, погрузочно-разгрузочных терминалов, медицинских учреждений, крупных отопительных комплексов и другое.

Использование механизма финансового лизинга наиболее выгодно и надежно для обновления или создания инфраструктурных объектов. Лизинг обеспечивает ряд возможностей, существенно снижающих риски проекта.

Выгоды использования финансового лизинга:
  • Возможность долгосрочного и среднесрочного финансирования на привлекательных условиях.
  • Выгодные условия по лизингу: привлекательная эффективная процентная ставка, оптимальный размер авансового платежа, индивидуальный график лизинговых платежей, в зависимости от сложности проекта, льготные условия страхования предметов лизинга, прочее.
  • Предмет лизинга нельзя арестовать, конфисковать, забрать за долги, пока он находится в собственности лизинговой компании.
  • Обязательное страхование предмета лизинга покрывает риски повреждения и уничтожения.
  • Устойчивость и антицикличность источника финансирования.
  • Прозрачность, легитимность и правовая поддержка схемы финансирования;
  • Лизинговая компания становится надежным партнером, защищающим интересы всех участников проекта.

Лизинговая компания обеспечивает:


Оценку финансовых возможностей предприятия, экономики и рисков проекта;

Контроль выбора поставщиков объекта лизинга, генподрядчика, выполнением всего комплекса работ по созданию технического объекта;

Страхование основных рисков проекта на льготных условиях;

Мониторинг выполнения проекта, организацию менеджмента рисков;

Защиту интересов участников проекта от посягательств третьих лиц и др.

Предложение

Таким образом, ООО «ТЕКОМ-Лизинг» совместно с ПАО АК «Пивденный» предлагает обновление технических объектов за счет привлеченных инвестиций, используя механизм финансового лизинга. Проект включает создание “под ключ” нового или модернизацию существующего технического объекта и передачу его в финансовый лизинг предприятию как предмет лизинга.

Основные условия

  • Стоимость проекта до 5 млн. долл. США;
  • Валюта финансирования - украинские гривны, долл. США, Евро
  • Срок финансирования до 5 лет
  • Заемные средства предоставляются совместно Банком и Лизинговой компанией;
  • Залог – ЦИК и объект лизинга после поставки и ввода в эксплуатацию;

Структура финансирования проекта:

  • модернизация существующего комплекса: 30% - собственные / 70% - заемные средства;
  • строительство нового комплекса: 50% - собственные / 50% - заемные средства;